Kapitalspar Depå

Schablonbeskattat sparande

Du kan när som helst byta fonder och göra skattefria omplaceringar under spartiden utan att behöva deklarera för affärerna. Vinst, utdelning och uttag i Kapitalspar Depå är skattefria, i stället dras en schablonskatt/avkastningsskatt varje år.

Stora placeringsmöjligheter

• Du kan göra engångsinsättningar och spara regelbundet i cirka 500 fonder fördelat mellan ett 60-tal olika fondbolag utöver Swedbank Robur.
• Stort utbud av tillåtna investeringar i svenska och utländska aktier, räntebärande värdepapper, strukturerade produkter samt vissa typer av derivatlösningar.

Familjeanpassat

Du kan enkelt bestämma vem som ska få dina pengar vid ett eventuellt dödsfall utan att behöva skriva testamente, exempelvis sambo, barnbarn eller särkullbarn.

• Om du sparar till någon annan kan du själv bestämma när pengarna ska betalas ut, till exempel att din son får pengarna först när han är 25 år i stället för vid 18-årsdagen.
• Du kan sätta upp villkor för förmånstagare vid gåva eller dödsfall, till exempel att pengarna ska vara enskild egendom.
• Möjlighet att styra till annan förmånstagare än familjen utan att skriva testamente, till exempel en god vän eller en organisation.

Flexibel utbetalning

• Du kan bestämma hur pengarna ska betalas ut, till exempel genom engångsuttag eller månatlig utbetalning till dig själv eller någon annan.
• Vid periodisk utbetalning säljs värdepappren varefter värdet flyttas över till en fondförsäkring. Utbetalningen sker från fondförsäkringen. Det går inte att handla i depån när försäkringen är under utbetalning.
• En regelbunden utbetalning kan vara bra för att exempelvis förstärka en låg pension. 

Så här fungerar Kapitalspar Depå

Den första insättningen ska vara minst 100 000 kronor. Därefter finns det ingen gräns för insättningarnas storlek.

Banken skickar uppgift om gjorda förvaltningsåtgärder och kvartalsvis redovisning av värdeutveckling. Vid varje premieinbetalning och fondbyte får du dessutom en affärssammanställning på transaktionen. En gång per år skickas redovisning av värdeutveckling, eventuella premieinbetalningar och årets uttag för skatt och avgifter.

Swedbank Försäkring betalar in skatten, så det är inget du själv behöver tänka på.

I tjänsten ingår:

• Värdepapperstjänst via Internetbanken
• Nyhetsbrevet Aktienytt
• Emissionstjänster
• Börsinformation i realtid via internetbanken
• Kursbevakning via sms eller e-post
• Courtagegaranti vid internetbanksorder
• Tillgång till Stop Loss-verktyg

Så sätter du in pengar i försäkringen

Du kan betala in pengar till Kapitalspar Depå via internetbanken eller på närmaste bankkontor. Inbetalningen görs som ett köp direkt till försäkringsdepåkontot.

Om köpet genomförs före klockan 16.00 kan du normalt handla inom depån från klockan 17.00 samma dag. Görs köpet till depåförsäkringskontot efter klockan 16.00 är det vanligen möjligt att handla klockan 17.00 dagen därpå.

Så tar du ut pengar

Återköp medges inte under det första året, därefter kan återköp göras utan uttagsavgift. Någon begränsning för antalet avgiftsfria återköp finns inte.

Du kan ta ut högst 90 procent av försäkringens värde vid varje tillfälle, vid helt återköp kan du ta ut 100 procent vid ett tillfälle och då avslutas försäkringen.

Uttag görs via telefonbanken eller ditt bankkontor.

Vid periodisk utbetalning kan du välja utbetalningslängd om 5-30 år.

Om du dör innan utbetalning påbörjats, betalas 101 procent av försäkringens värde ut till dina förmånstagare. All utbetalning från försäkringen är skattefri.